Chính sách tác động thị trường bất động sản 2016

Năm 2016 là năm tiếp tục mọi thành tựu mà đã đạt đượ trong năm 2015. Việc phát triển có hiệu quả hay không hoàn toàn phụ thuộc vào quá trình tái cấu trúc để tăng tính chuyên nghiệp của các nhà quản lý, nhà đầu tư và người tiêu dùng....

Bong bóng bất động sản chưa thể hình thành

Theo đánh giá của GS Đặng Hùng Võ, gần đây, nhiều thông tin nghi ngại khả năng "bong bóng" BĐS có thể xuất hiện trở lại, tuy nhiên, việc này rất khó xảy ra.

"Nguyên nhân là do hiện nay chúng ta đang muốn hút vốn đầu tư vào thị trường mà chưa tạo được hiệu quả. Vậy thì không có lý do gì phải lo tới bong bóng BĐS khi giá đang rất ổn định, nhà đầu tư nhỏ lẻ chưa quyết định bỏ vốn vào đầu tư." - GS Đặng Hùng võ nói.

Theo ông Đặng Hùng Võ, những biểu  hiện của bong bóng BĐS bao gồm: Giá tăng hàng ngày, hàng tuần và mặt bằng giá cao hơn nhiều so với giá BĐS xác định theo phương pháp thu nhập từ cho thuê (công thức là giá BĐS bằng tổng thu nhập năm từ cho thuê chia cho lãi suất ngân hàng cho vay đầu tư BĐS); Tín dụng BĐS tăng nhanh và các ngân hàng thương mại có xu hướng muốn tăng lãi suất, thị trường cũng đủ sức thu hút mọi nguồn vốn trong xã hội, nhất là vốn từ tiền tiết kiệm của dân, từ vốn của các nhà đầu tư nhỏ lẻ; Thị trường BĐS nóng lên rất rõ với số lượng giao dịch tăng hàng ngày, hàng tuần; những người kinh doanh BĐS đạt lợi nhuận rất cao (vẫn gọi là siêu lợi nhuận).

"Trong tình trạng hiện nay, tất cả những biểu hiện trên đều không có. Một số dự án phát triển BĐS ở những vị trí thuận lợi có biểu hiện tăng giá ở mức một hai phần trăm sau một vài tuần phân phối hàng hóa so với giá chào lúc ban đầu. Việc tăng giá như vậy không phải do đầu cơ mà đơn giản chỉ là do lợi thế của riêng dự án đó, không phản ảnh xu hướng sốt giá trên toàn thị trường. Sự thực, hiện tượng tích tụ bong bóng có thể xẩy ra nhưng phải vài năm tiếp theo nếu quản lý không tốt." - GS Đặng Hùng Võ phân tích.

Giải pháp cho thị trường BĐS 2016

Theo GS Đặng Hùng Võ, để phát triển thị trường BĐS 2016, còn rất nhiều việc phải làm khi căn cứ vào các quy định đổi mới của Luật Nhà ở 2014 và Luật Kinh doanh BĐS 2014. Trước hết, vấn đề an sinh xã hội về nhà ở là điều cần được đặt ra và xem xét chi tiết từng việc. Sau đó là tập trung phát triển các phân khúc có thể mang lại lợi ích chung cũng như lợi ích của các bên tham gia.

Ông Võ cho rằng, tiếp cận việc dự báo thị trường BĐS 2016 không nên theo hướng người ngoài cuộc xem xét và dự báo. Việc dự báo cần gắn với trách nhiệm của mỗi chúng ta, dù người đó là nhà quản lý hay nhà đầu tư hay người tiêu dùng. Mỗi người trên vị trí của mình cần làm những việc có thể làm được để thị trường tốt hơn, an toàn hơn và hiệu quả hơn.

Theo diễn biến của thị trường BĐS năm 2015, có thể thấy phân khúc nhà ở giá trung bình và giá trên trung bình có cơ hội phát triển mạnh. Thứ nhất, đó là phân khúc đã có chuyển động tích cực vào cuối năm 2015. Thứ hai, đây là phân khúc mang tính thị trường cao và phù hợp với khả năng thanh toán của đa số cầu hiện tại. Thứ ba, khi một phân khúc có điều kiện phát triển thì sẽ thu hút được nhiều nguồn vốn đầu tư vào đó.

Bên cạnh khả năng phát triển mạnh hơn của phân khúc giá trung bình và trên trung bình, phân khúc giá rẻ vẫn tiếp tục phát triển với nguồn cung ổn định hàng năm. Phân khúc này khó có điều kiện tăng cung mạnh vì yếu tố thị trường không cao, phụ thuộc rất nhiều vào sự trợ giúp của Nhà nước mà khả năng trợ giúp này lại luôn có hạn.

GS Đặng Hùng Võ cho rằng, hiện nay, khó có hy vọng năm 2016 sẽ có những bước ngoặt cho thị trường BĐS vì vẫn còn tồn tại một kho BĐS tồn đọng với giá trị gần 50 nghìn tỷ, đó làm một áp lực khác lớn. Hơn nữa, nhiều phân khúc quan trọng như phân khúc nhà ở cho thuê, phân khúc chung cư vẫn chưa có khả năng đưa ra các giải pháp phát triển tích cực. Nhu cầu thuê nhà của người nghèo, người có thu nhập thấp khá cao, khung pháp luật đã được cải thiện mạnh trong Luật Nhà ở 2014 nhưng cung vẫn chưa có khả năng tăng đáng kể do vẫn chưa có giải pháp vốn trung hạn và dài hạn. Tương tự, việc nâng cấp hay xây dựng lại các nhà chung cư cũ vẫn chưa có giải pháp thỏa mãn được nguyện vọng của cả cư dân lẫn nhà đầu tư.

Cần nhà quản lý chuyên nghiệp, nhà đầu tư chuyên nghiệp và người tiêu dùng chuyên nghiệp

Ông Đặng Hùng Võ đưa ra một số gợi ý về những việc cụ thể cần làm để thị trường BĐS 2016 có cơ hội phát triển tốt hơn.

Theo đó, nguồn tín dụng trung hạn và dài hạn nào có thể tận dụng được để phát triển nhà ở xã hội, nhà ở cho thuê, cải tạo chung cư cũ nói riêng và cho thị trường BĐS nói chung là một câu hỏi lớn luôn đặt ra cho thị trường BĐS Việt Nam. Câu trả lời khả thi cho câu hỏi này chính là giải pháp chủ yếu để phát triển thị trường BĐS trong tương lai.

"Phải chăng khi đã mở chính sách cho người nước ngoài sở hữu nhà ở gắn với đất ở thì chúng ta có thể tiếp tục mở chính sách được thế chấp bằng BĐS ở Việt Nam tại các tổ chức tín dụng nước ngoài. Đây là cách duy nhất để tiếp cận vốn trung hạn và dài hạn." - GS Đặng Hùng Võ nói.

Ông cũng cho rằng, cơ chế cho vay tín dụng ưu đãi đối với người nghèo, người có thu nhập thấp cần được điều chỉnh lại trên nguyên tắc thực hiện các tín dụng nhỏ với sự tham gia của cộng đồng và các tổ chức xã hội. Điều quan trọng là giúp người nghèo cơ hội cải tạo nhà đang ở bằng chính hoàn cảnh sống của họ. Không áp dụng cơ chế "xin - cho" như vẫn hay làm trong thời gian qua.

GS đánh giá, cơ hội phát triển thị 2016 luôn phụ thuộc vào sức hấp dẫn sinh lợi khi đầu tư vào BĐS. Cơ hội này luôn phụ thuộc vào cách thức quản lý rủi ro trên thị trường. Trước hết, phải bảo đảm tính minh bạch của thị trường về thông tin để mỗi người có thể có dự báo riêng cho mình, lựa chọn cách đầu tư theo dự báo của mình. Tiếp theo, những rủi ro về quan hệ tài chính cũng cần được quản lý chặt chẽ, kể cả giao dịch chuyển quyền, giao dịch bảo đảm, giao dịch tài sản hình thành trong tương lai. Quản lý rủi ro tốt là bảo đảm mọi giao dịch trên thị trường đều an toàn, tạo sự hấp dẫn cho thị trường.

Thị trường BĐS Việt Nam đã trải qua giai đoạn đầu gắn với nền kinh tế chuyển đổi từ bao cấp sang thị trường. Sau giai đoạn trầm lắng và đóng băng, năm 2015 đang mở ra một giai đoạn tiếp theo với triển vọng lớn hơn gắn với tính chuyên nghiệp cao hơn.

"Trước đây cứ bỏ được tiền vào BĐS là nhìn thấy siêu lợi nhuận. Đến nay, khả năng sinh lợi như vậy không tồn tại nữa mà cần có những tính toán chuyên nghiệp hơn. Ví dụ như một nhà đầu tư có thể lựa chọn địa điểm đầu tư phù hợp với dự báo của mình. Có thể chọn một khu đất vàng ở trung tâm Hà Nội hoặc tp. Hồ Chí Minh hay chọn một vùng ven đô mà trong tương lai gần có thể trở thành một trung tâm đô thị mới, hay chọn một tỉnh ở xa có tiềm năng du lịch, v.v. Điều này có nghĩa là thị trường BĐS trong giai đoạn tiếp theo cần tới các nhà quản lý chuyên nghiệp, nhà đầu tư chuyên nghiệp và người tiêu dùng chuyên nghiệp." - GS Đặng Hùng Võ đưa ra lời khuyên.

Theo ông, tất cả các bên tham gia thị trường BĐS đều phải chung tay làm cho các chính sách mở trong Luật Nhà ở 2014, Luật Kinh doanh BĐS năm 2014 được thực thi trên thực tế.

"Ví dụ như chính sách cho người nước ngoài, người Việt Nam định cư ở nước ngoài gia trực tiếp vào kinh doanh trên thị trường BĐS cần được các bên tham gia thị trường tạo niềm tin cho người nước ngoài, người Việt Nam định cư ở nước ngoài. Sự tham gia này luôn kéo theo nguồn vốn đáng kể tham gia vào tạo tiềm năng vốn cho thị trường."

Ông Võ nhận xét, hệ thống thuế BĐS của Việt Nam đã quá lạc hậu, không tạo cả tăng thu ngân sách từ BĐS để phát triển hạ tầng và dịch vụ công cộng, mà cũng không mang lại hiệu quả quản lý đối với thị trường. "Ví dụ, chúng ta mất rất nhiều sức để cố gắng giải tỏa khu phố cổ Hà Nội nhưng vẫn chưa thể làm được gì. Trên thực tế, chỉ cần đánh thuế cao đối với BĐS tại khu phố cổ là có thể điều chỉnh lại phân bổ dân cư tại đây." - GS Đặng Hùng Võ nói.

Tóm lại, theo GS, năm 2016 là năm tiếp tục mọi thành tựu mà năm 2015 đã đạt được, tuy nhiên, việc phát triển có hiệu quả hay không hoàn toàn phụ thuộc vào quá trình tái cấu trúc để tăng tính chuyên nghiệp của các nhà quản lý, nhà đầu tư và người tiêu dùng.

ĐIỀU TRỊ BỆNH CỘT SỐNG - THẦN KINH THEO PHƯƠNG PHÁP DIỆN CHẨN

NHẬN TẶNG VÀ MUA QUẦN ÁO CŨ

Gọi cho chúng tôi 0902233317

Read more »

Đừng đợi giá nhà lên rồi mới vác tiền đi mua

HẠN CHẾ LỚN NHẤT CỦA NHỮNG NGƯỜI TRẺ HIỆN NAY LÀ MỨC TÍCH LŨY CÒN THẤP, DO VẬY ĐỂ MUA ĐƯỢC MỘT CĂN NHÀ LÀ KHÔNG HỀ ĐƠN GIẢN. TRONG KHI ĐÓ, TRÊN THỊ TRƯỜNG NHIỀU CHỦ ĐẦU TƯ TUNG RA CÁC SẢN PHẨM CĂN HỘ CÓ DIỆN TÍCH VÀ MỨC GIÁ PHÙ HỢP Ở PHÂN KHÚC TRÊN DƯỚI 1 TỈ ĐỒNG.

Tóm tắt

Nguồn cung căn hộ trong thị trường còn nhiều cũng có chút ảnh hưởng tới giá bán nhưng nó không phải là yếu tố quyết định giá sẽ giảm. Những yếu tố ảnh hưởng mạnh hơn tới giá bán căn hộ tại thời điểm này là: đơn giá nhân công, vật tư, xây dựng - giá đất...

---

Tại buổi giao trực tuyến với nội dung “Vợ chồng trẻ - làm sao mua được nhà” do Báo Tuổi trẻ thực hiện sáng nay, các doanh nghiệp BĐS cho rằng việc giới trẻ ngày nay quan tâm nhiều đến căn hộ là một xu hướng của cuộc sống hiện đại, năng động. Vấn đề là làm sao tìm mua được những dự án có giá trị phù hợp, thuận lợi giao thông và tiện ích, đầy đủ...

Theo tư vấn của các doanh nghiệp, để tránh những rủi ro không đáng có, người trẻ nên chọn mua những sản phẩm của những đơn vị có thương hiệu, sản phẩm của họ đã minh chứng được chất lượng và cam kết đối với khách hàng. Việc này tốt nhất là mục sở thị tại các dự án mà các chủ đầu tư đó đã làm.

“Với thu nhập 12 -15 triệu, theo tôi là rất tốt và vẫn có khả năng mua được nhà nhưng bạn phải lựa chọn diện tích căn hộ nhỏ với tổng giá trị không quá 600 triệu đồng. Nếu bạn mua nhà với giá trị 1 tỷ đồng thì thu nhập của phải từ 18 - 20 triệu đồng”, ông Ngô Quang Phúc - Phó TGĐ Him Lam Land cho biết.

Cũng theo ông Phúc, các chủ đầu tư khi mở bán sản phẩm mới thì giai đoạn sau thường tăng giá từ 3 - 5% so với giá bán giai đoạn trước. Vô hình chung với cách làm này của các chủ đầu tư, mặt bằng giá nhà đất và căn hộ của Tp.HCM sẽ tăng giá liên tục. Như vậy, cơ hội mua nhà của giới trẻ sẽ ngày càng khó hơn.

Trên thị trường hiện nay, một số chuyên gia kinh tế cũng cho biết không hẳn chỉ có dòng sản phẩm cao cấp, rất nhiều doanh nghiệp khác cũng chọn phân khúc nhà ở hợp túi tiền, với giá bán từ 800 triệu đến 1,2 tỷ đồng/căn. Ngoài ra, các dự án nhà ở xã hội đang được ưu đãi rất tốt của Nhà nước về lãi suất. Đây là thời điểm rất thích hợp để mua.

“Việc dành dụm để có đủ tiền rồi mới mua nhà theo tôi là không khả thi vì hiện tại các cặp vợ chồng mới cưới vẫn phải chi trả tiền thuê nhà. Do vậy, tốt nhất nên dùng tiền thuê để trả tiền lãi ngân hàng và tiền vốn tích lũy từng tháng để trả nợ gốc. Như vậy, cơ hội mua nhà sẽ tốt hơn rất nhiều”, ông Phúc nói.

Còn theo lời ông Nguyễn Trung Tín - Phó Chủ tịch HĐQT Công ty CP Đầu tư và Phát triển BĐS An Gia, mua nhà ở bất kỳ một nguồn nào cũng đều được hết. Nhưng trước hết, chúng ta phải xem vấn đề pháp lý của căn nhà mà chúng ta dự định mua. Nhất định phải có một trong những loại giấy tờ sau: Sổ hồng (nếu nhà đã hoàn thiện xong rồi); Hợp đồng mua bán trực tiếp từ chủ đầu tư hoặc các giấy tờ xác minh việc sở hữu căn nhà từ chủ đầu tư.

Ông Tín cũng cho biết thêm: “Thời điểm này chỉ thích hợp cho đầu tư trung và dài hạn, rất khó để có thể lướt sóng trong lúc này. Do đó, lợi ích do việc bất động sản tăng giá chỉ đến từ các sảm phẩm có chủ đầu tư uy tín, đơn vị xây dựng tốt và các tiện ích đặc biệt mà dự án đó có được”.

"Nguồn cung căn hộ trong thị trường còn nhiều cũng có chút ảnh hưởng tới giá bán nhưng nó không phải là yếu tố quyết định giá sẽ giảm. Những yếu tố ảnh hưởng mạnh hơn tới giá bán căn hộ tại thời điểm này là: đơn giá nhân công, vật tư, xây dựng - giá đất...", ông Tín khẳng định.

Nếu so sánh tồn kho căn hộ trong thị trường với nhu cầu nhà ở của người dân thì nguồn cung hiện nay chỉ cung ứng được một lượng rất nhỏ. Với 50.000 cặp vợ chồng mới trong mỗi năm như hiện nay thì phải cần thêm rất nhiều căn hộ nữa mới có thể đáp ứng được nhu cầu của người dân Việt Nam cũng như Tp.HCM. Chúc bạn sớm mua được căn hộ hợp lý cho mình.

Lý do vì sao các chuyên gia và nhà đầu tư đều khuyên người trẻ nên mua nhà thời điểm này, theo một số đại diện ngân hàng thương mại tại buổi giao lưu trực tuyến, ngoài những chính sách hỗ trợ tốt cho thị trường BĐS, nguồn cung nhà hợp túi tiền ở khu nào cũng có trên địa bàn Tp.HCM, thì hệ thống ngân hàng đang “mở hầu bao” bằng nhiều chiến dịch cho vay với lãi suất hấp dẫn dài hạn.

Bà Nguyễn Phương Huyền - Giám Đốc KHCN Sacombank cho biết với thu nhập ổn định 15 triệu đồng/tháng các bạn trẻ hoàn toàn có thể mua căn nhà giá dưới 1 tỷ để ổn định cuộc sống thay vì chờ tích lũy đủ tiền vì hiện nay giá cả bất động sản đang ổn định ở mức phù hợp. Hầu hết các công ty bất động sản hiện nay đều có các căn hộ chung cư ở mức giá 1 tỷ như công ty Phát triển nhà Thủ Đức, An Gia, Hưng Thịnh, Khang Điền, Him Lam, …Các ngân hàng thì hiện đang áp dụng nhiều mức lãi suất để khách hàng lựa chọn phù hợp với khả năng chi trả so với thu nhập của mình.

ĐIỀU TRỊ BỆNH CỘT SỐNG - THẦN KINH THEO PHƯƠNG PHÁP DIỆN CHẨN

NHẬN TẶNG VÀ MUA QUẦN ÁO CŨ

Gọi cho chúng tôi 0902233317

Read more »

Cuối năm, đi 'săn' đất nền giá 'bèo' hơn chung cư

Những mảnh đất nhỏ, có giá từ 10 - 14 triệu đồng/m2 đang được nhiều người mua nhà cũng như đầu tư lùng mua.

Tuy không diễn ra những đợt "sốt" đất, tăng giá chóng mặt, nhưng thị trường đất nền Hà Nội vẫn là mảnh đất màu mỡ cho những nhà đầu tư nhạy bén.

Cuối năm, đi 'săn' đất nền giá 'bèo' hơn chung cư

Theo ghi nhận tại nhiều sàn giao dịch bất động sản, nhu cầu về đất nềnđang tăng lên rõ rệt. Nghiên cứu mới đây của Công ty Savills Việt Nam, cho thấy nguồn cung trên thị trường sơ cấp phân khúc này tại TP.HCM từ đầu năm cho tới quý 3/2015 đã tăng tới 142% so với năm ngoái. Trong khi ở Hà Nội thị trường cũng đang cho thấy sự tăng nhiệt rõ rệt, thời điểm cuối năm có khoảng 5 dự án mới chào hàng cung cấp nguồn cung khoảng 550 căn.

Sau cơn sốt đất vào năm 2010, đến nay giá đất thổ cư tại các vùng ven Hà Nội đã giảm đáng kể, có khu vực giảm giá tới 1/3. Điều đáng nói, dù thị trường bất động sản năm 2015 đã có những chuyển biến tích cực, nhưng giá đất nền, đất thổ cư vẫn gần như chưa có chuyển biến nào đáng kể.

Theo khảo sát của phóng viên báo điện tử VTC News, những khu vực như Yên Nghĩa (Hà Đông), Cự Khối (Long Biên), Đông Anh,...giá đất thổ cư vẫn ở mức khá rẻ. 

Đơn cử, 1 mảnh đất rộng 40m2 tại ngõ Độc Lập (Cự Khối, Long Biên) hiện đang được bán với giá 10 triệu đồng/m2. Mảnh đất này khá vuông vắn, đường vào ngõ khá rộng, tuy nhiên khu vực dân cư xung quanh vẫn khá thưa thớt.

Tại khu vực Đông Hội, Đông Anh (sát chân cầu Đông Trù nối liền quận Long Biên và huyện Đông Anh), những mảnh đất diện tích 40-50m2 giao dịch nhanh. Kể từ khi cầu Đông Trù khánh thành vào quý 4/2014, đất thổ cư quanh khu vực này được nhiều người quan tâm hơn do chỉ cách trung tâm hồ Hoàn Kiếm hơn 10km nhưng giá đất khá mềm, chỉ từ 12-17 triệu đồng/m2. So với cuối năm 2014, giá đất ở đây hiện đã tăng từ 1-2 triệu đồng/m2, giao dịch được cải thiện.

Tại quận Long Biên, thị trường đất nền tại khu vực đường Ngọc Thụy trong năm qua giá tăng chóng mặt. Giá đất so với năm 2014 đã tăng gấp rưỡi, thậm chí gấp đôi với những ô gần mặt đê Ngọc Thụy. Sự tăng giá này tỷ lệ thuận với tiến độ của hệ thống đường đê mới được đầu tư từ cầu Nhật Tân đến cầu Long Biên. Và hiện tại khu vực này gần như không còn đất sổ đỏ chính chủ để bán.

Tại khu vực Thanh Trì, khu vực xã Tứ Hiệp, đất thổ cư đang được giao dịch trên thị trường ở mức 14 – 25 triệu đồng/m2, tùy vị trí ngõ to hay nhỏ. Khu vực thị trấn Văn Điển, Ngọc Hồi thì giá vẫn ở mức 20 đến trên 35 triệu đồng/m2, tùy địa điểm. Mức giá này đã giảm hơn thời gian đất sốt 30%, thậm chí là 50%. Tại khu vực Đông Trạch, Ngũ Hiệp hay khu vực Tả Thanh Oai, nhiều mảnh đất thổ cư có giá bán phổ biến chỉ 14 – 15 triệu đồng/m2, ngang với giá một chung cư ở các dự án nhà xã hội và chung cư thương mại giá rẻ.

Tại đường Lĩnh Nam (Hoàng Mai), khu vực quận Hoàng Mai hiện đang được các nhà đầu tư săn đất, đặc biệt tập trung ở các đường nhỏ gần tuyến vành đai 2.5 hoặc gần các khu dự án lớn như Times City, New Horizon City.

Khu vực Yên Nghĩa (Hà Đông), giá đất cũng được giao dịch từ 15 - 20 triệu đồng/m2. Những lô đất có diện tích nhỏ 30 - 40m2 vẫn được nhiều người tìm mua.

Theo chị Mai Lan (môi giới nhà đất ở Long Biên), đất thổ cư vẫn là lựa chọn thích hợp cho nhiều người. Những lùm xùm tại các khu chung cư khiến nhiều người có xu hướng thích chuyển sang ở nhà đất. Từ nửa năm nay, số lượng khách hàng tìm mua đất nền giá rẻ tăng rất mạnh.

"Nhiều người muốn được xây dựng và thiết kế căn hộ theo ý thích, nên tìm đất nền để xây nhà là lựa chọn thích hợp. Ngoài ra, giá đất nên khá rẻ, chỉ dao động từ 10 - 30 triệu đồng/m2, mức giá rẻ hơn cả chung cư. Vì vậy, nhiều người không ngần ngại lựa chọn", chị Mai Lan cho biết.

Tuy nhiên, theo chị Lan, khách mua nhà đất thổ cư chỉ nên xem và lựa chọn những mảnh đất đã có sổ đỏ chính chủ, không nằm trong diện đã quy hoạch. 

ĐIỀU TRỊ BỆNH CỘT SỐNG - THẦN KINH THEO PHƯƠNG PHÁP DIỆN CHẨN

NHẬN TẶNG VÀ MUA QUẦN ÁO CŨ

Gọi cho chúng tôi 0902233317

Read more »

Giá nhà tại Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh tăng nhẹ

Thị trường bất động sản trong khoảng thời gian trước và sau Tết Nguyên đán sắp tới được dự báo sẽ tiếp tục đà tăng trưởng...

Hiệp hội Bất động sản Việt Nam (VnRea) vừa công bố tình hình thị trường bất động sản tại Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh (Tp.HCM) trong tháng 11/2015.

Theo đó, đánh giá chung của VnRea cho thấy, giá nhà ở trong tháng 11 tương đối ổn định, một số dự án tại các khu vực hạ tầng đầy đủ, triển khai đúng tiến độ có giá chào bán tăng nhẹ.

Tại thị trường Hà Nội, giá căn hộ chung cư phần lớn ổn định. Một số dự án đang hoàn thiện, có vị trí tốt giá tăng khoảng 1 - 3% như khu vực quận Hà Đông, Thanh Xuân. Phân khúc nhà liền kề, biệt thự tại một số khu vực giá tăng nhẹ.

Tại Tp. HCM, giá nhà ở những tháng gần đây tương đối ổn định, không có nhiều biến động, tăng nhẹ ở một số dự án sắp hoàn thành có hạ tầng tốt, mức giá tăng chủ yếu diễn ra trên thị trường thứ cấp.

Về lượng giao dịch bất động sản trong tháng 11, thị trường bất động sản Hà Nội và Tp.HCM có khoảng 3.150 giao dịch thành công.

Trong đó, tại Hà Nội có khoảng 1.550 giao dịch thành công, tuy giảm 5% so với tháng trước, nhưng vẫn tăng gần 11% so với cùng thời điểm năm 2014.

Tại Tp.HCM, có khoảng 1.600 giao dịch bất động sản thành công, tăng 23% so với cùng thời điểm năm 2014. Như vậy, lượng giao dịch 11 tháng năm 2015 đạt khoảng 24.300 giao dịch, tăng khoảng 92% so với 11 tháng năm 2014.

Một số dự án chung cư trung bình, cao cấp đang triển khai có vị trí đẹp, với tiến độ nhanh được nhiều khách hàng quan tâm. Ngoài ra, các dự án có căn hộ nhỏ ở khu vực có vị trí tốt, giá cả hợp lý, chủ đầu tư có uy tín... cũng được giao dịch nhiều.

Tuy nhiên, theo quan sát của VnRea, cho đến thời điểm hiện tại lượng giao dịch trên thị trường vẫn chỉ giữ ở mức ổn định, chưa ghi nhận sự tăng trưởng đột biến.

Dự báo của VnRea cho thấy, thị trường bất động sản trong khoảng thời gian trước và sau Tết Nguyên đán sắp tới sẽ tiếp tục đà tăng trưởng nhờ yếu tố vĩ mô thuận lợi. Tuy nhiên, xu hướng mua bán và sát nhập M&A trong lĩnh vực bất động sản có khả năng bùng nổ trong giai đoạn 2016 - 2017.

Về vốn ngoại đổ vào thị trường, dẫn số liệu của Cục Đầu tư nước ngoài, VnRea cho hay, trong 11 tháng đầu năm 2015, lĩnh vực kinh doanh bất động sản đứng thứ 3 với 29 dự án đầu tư mới và 10 lượt dự án tăng vốn. Tổng vốn đầu tư đăng ký cấp mới và tăng thêm là 2,32 tỷ USD chiếm 11,5% tổng vốn đầu tư.

Vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài đăng ký trong lĩnh vực bất động sản đang tăng trong thời gian gần đây. Nhưng thay vì đem vốn từ bên ngoài vào, phần lớn vốn cam kết đầu tư tại nhiều dự án sẽ được huy động ngay tại Việt Nam.

Cùng với đó, số doanh nghiệp thành lập mới trong lĩnh vực bất động sản tính đến tháng 11/2015 đã tăng 77,8%, đứng đầu về số lượng doanh nghiệp thành lập mới trong tất cả các lĩnh vực.

Về tồn kho bất động sản, tính đến cuối tháng 11, tổng giá trị tồn kho bất động sản trên cả nước còn khoảng 53.245 tỷ đồng, so với quý 1/2013 giảm 75.303 tỷ đồng; giảm 41.213 tỷ đồng so với tháng 12/2013; giảm 3.041 tỷ đồng so với thời điểm 20/10/2015.

Trong đó, Hà Nội có tổng giá trị tồn kho khoảng hơn 7.000 tỷ đồng và Tp.HCM khoảng hơn 10.500 tỷ đồng.

ĐIỀU TRỊ BỆNH CỘT SỐNG - THẦN KINH THEO PHƯƠNG PHÁP DIỆN CHẨN

NHẬN TẶNG VÀ MUA QUẦN ÁO CŨ

Gọi cho chúng tôi 0902233317

Read more »

Bất động sản 2016 tiềm ẩn nhiều điểm yếu, nguy cơ vỡ trận

Phó chủ tịch Hiệp hội Bất động sản TP HCM cho rằng, thị trường 2016 sẽ ấm dần song vẫn còn tiềm ẩn nhiều điểm yếu, sẵn sàng hình thành nguy cơ vỡ trận nếu có tác động.

Năm 2015 ghi nhận sự hồi phục và phát triển của thị trường bất động sản(BĐS) Việt Nam qua những con số về sự tăng giá liên tục của nhiều dự án cũng như việc giải quyết hàng tồn kho, tỷ lệ thanh khoản tăng cao. Nhiều chuyên gia cũng như giới môi giới nhấn mạnh, năm 2016, thị trường sẽ tiếp tục đà phục hồi và phát triển mạnh mẽ.

Tuy nhiên, một luồng ý kiến khác cho rằng thị trường vẫn tồn tại nhiều điểm yếu và luôn sẵn sàng hình thành nguy cơ vỡ trận bất kỳ lúc nào nếu có sự tác động từ các yếu tố bên ngoài.

Những lỗ hổng làm sụp đổ nền móng bất động sản năm 2016.

Để làm rõ vấn đề này, PV đã có cuộc trao đổi với ông Nguyễn Văn Đực – Phó chủ tịch Hiệp hội Bất động sản TP HCM (HoREA).

2 câu hỏi trong bức tranh hồng

- Ông đánh giá thế nào về hiện trạng thị trường BĐS Việt Nam năm 2015, và xu thế phát triển của thị trường năm 2016?

- Chúng ta có thể thấy những con số màu hồng, những tín hiêu vui mừng của BĐS Việt Nam trong năm vừa qua. Tuy nhiên vẫn còn tồn tại ở đó hai câu hỏi.

Thứ nhất, Việt Nam còn hàng trăm hàng nghìn dự án đắp chiếu, đơn cử như TP HCM có tới 500 dự án. 500 dự án này kéo theo 300-400 doanh nghiệp chờ chết. Phần lớn những dự án trên đã thế chấp cho ngân hàng sẽ tạo thành một gói nợ khổng lồ. Tiền đâu để điều hành, tiền đâu để trả lãi ngân hàng?

Chúng ta hiện không có bất kỳ biện pháp nào để giải quyết đống nợ này. Sức mua của người dân cũng không thể tiêu thụ hết.

Thứ hai, có quá nhiều doanh nghiệp đổ dồn vào nhà cao cấp giá 2-3 tỷ đồng mỗi căn mà bỏ rơi hoàn toàn mảng nhà dưới 1 tỷ đồng. Thị trường hầu như chưa có nhà 500 triệu đồng một căn. Điều này sẽ tạo ra một cuộc cạnh tranh khốc liệt, chiến tranh tổng lực giữa các siêu đại gia, chủ đầu tư cũng như các sàn giao dịch, nhà phân phối.

Sự cạnh tranh này có lợi khi làm sản phẩm bất động sản đến tay người dân hoàn thiện hơn, nhưng cái hại là sự cạnh tranh quá lớn sẽ dẫn đến các chiêu trò làm méo mó bộ mặt thị trường và hiện trạng sản phẩm.

Ngoài ra, nguyên tắc của BĐS với mỗi dự án phải bán được trên 50%. Nếu dưới 50% coi như cầm đèn đỏ, chắc chắn lỗ. Chúng ta bung ra thị trường TP HCM khoảng 60.000 căn hộ mức giá 2-3 tỷ đồng mỗi căn trong năm qua, buộc lòng phải bán tới 30.000 căn hộ. Và chắc chắn không sức mua nào có thể đáp ứng được. Trong khi đó người có khả năng mua để ở chỉ dừng ở nhu cầu căn hộ trên dưới 1 tỷ đồng.

Với 2 câu hỏi đó, ta thấy BĐS năm 2016 có những mặt tích cực, nhưng cũng có những bất cập. Bề nổi là những căn hộ vừa chào bán đó sẽ tiêu thụ thế nào? Mặt chìm là những dự án đang đắp chiếu chờ chết kia sẽ xử lý ra sao?

Và như vậy, thị trường BĐS sẽ tiếp tục có nguy cơ vỡ trận, không phải là vượt khó như nhiều người dự đoán, mà sẽ tiếp tục khó khăn.

- Ông có thể phân tích sâu hơn về những tác động cung cầu của thị trường bất động sản hiện nay?

- Việc chênh lệch cung cầu không chỉ dẫn đến nguy cơ với thị trường bất động sản, với nền kinh tế mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh và an sinh xã hội.

Người muốn mua nhà trên 1 tỷ đồng phải có thu nhập 15-20 triệu đồng một tháng. Những người thu nhập 10 triệu một tháng chỉ có thể mua nhà dưới 1 tỷ trong khi thị trường không có nhà mức giá đó để mua. Thiếu nhà ở, người dân phải ở nhà trọ tồi tàn chật hẹp, dẫn đến mất an ninh, trộm cướp… và rất nhiều hệ lụy khác.

Ngay cả việc nhậu nhẹt tràn lan như hiện nay cũng xuất phát từ việc không mua nổi nhà. Thu nhập 10 triệu, dành một phần thuê nhà, một phần trang trải mua xe máy, mua đồ công nghệ iPad iPhone, chỗ còn lại không biết dùng làm gì, vậy đi nhậu cho vui đời. Cơ cấu thị trường như vậy khiến người dân không có quyết tâm mua nhà, bởi có muốn cũng không mua nổi.

Sẽ vỡ trận nếu cung cầu mãi không gặp nhau

- Nguy cơ bong bóng bất động sản năm 2016 thì sao?

- Nhiều người chứng minh rằng có 5-6 yếu tố để đi tới nguy cơ bong bóng BĐS. Còn tôi chỉ căn cứ vào duy nhất yếu tố cung - cầu. Số cung của chúng ta hiện nay nhiều quá nhưng dành cho nhà cao giá. Và số cầu thì còn nhiều hơn, nhưng lại là nhà thấp giá.

Sự lệch pha của cung - cầu khi cung một đằng cầu một nẻo sẽ dẫn đến vỡ trận ở những nhà cao giá này. Hiện tượng này đã xảy ra trong năm 2007-2008 chứ không phải chưa từng có tiền lệ.

Sự lệch pha cung cầu ấy khiến thị trường không đổ sập ngay lập tức. Nhưng khi có những yếu tố biến động của nền kinh tế như nợ xấu ngoài kiểm soát, lạm phát cao, nhà nước siết chặt chi tiêu, hoặc thậm chí là biến động chính trị… sẽ dẫn đến cung cầu vốn đã có bệnh, sẽ lập tức phát bệnh ra mà dẫn đến vỡ trận, dẫn đến khủng hoảng ngay lập tức.

- Năm 2016 thị trường nhận định sẽ có ồ ạt những làn sóng mua bán sáp nhập các dự án bất động sản dẫn đến từ việc Việt Nam đẩy mạnh hội nhập với nước ngoài. Ông có nghĩ đây là một con đường sáng cho thị trường bất động sản Việt Nam?

- Tôi không đánh giá cao yếu tố này. Chúng ta đã hội nhập từ rất lâu chứ không phải năm 2015 mới triển khai. Tuy nhiên các nhà quản lý đang không tạo đủ sức hấp dẫn và đủ khôn khéo để giúp nền kinh tế bứt phá. Trong khi đó, quá trình thôn tính và kiểm soát của các công ty nước ngoài ngày càng mạnh. Tiêu biểu như đến năm 2020, ngành bán lẻ của Việt Nam được dự báo sẽ bị thôn tính hoàn toàn bởi các ông chủ nước ngoài, trong đó có cả Thái Lan.

Quay trở lại với câu chuyện của thị trường bất động sản đã phân tích ở trên, các nhà đầu tư muốn mua các dự án, doanh nghiệp địa ốc của Việt Nam, nhưng câu hỏi đặt ra là thời điểm nào họ sẽ mua. Tôi cho rằng họ sẽ chờ đợi cho đến khi ngành bất động sản của chúng ta yếu đến mức không thể yếu hơn họ mới bung tiền đầu tư để có giá hời nhất. Khi đó, làn sóng mua bán sáp nhập này sẽ là một cú sốc đối với cả nền kinh tế chứ không phải tin vui.

- Xin cảm ơn ông!

ĐIỀU TRỊ BỆNH CỘT SỐNG - THẦN KINH THEO PHƯƠNG PHÁP DIỆN CHẨN

NHẬN TẶNG VÀ MUA QUẦN ÁO CŨ

Gọi cho chúng tôi 0902233317

Read more »

Căn hộ giá rẻ âm thầm hút khách

Trong khi căn hộ cao cấp đang thống lĩnh thị trường về nguồn cung lẫn số lượng giao dịch, thì căn hộ giá rẻ vẫn âm thầm chinh phục khách mua nhà khó tính.

Mới đây, chủ đầu tư Dự án Gemek Tower, Khu đô thị Lê Trọng Tấn (huyện Hoài Đức, Hà Nội) đã thông báo bán hết căn hộ tại dự án này sau gần 1 năm giới thiệu ra thị trường.

Đặc biệt, tại các đợt mở bán mới đây, giá căn hộ Gemek Tower đã tăng đáng kể, lên khoảng 16 triệu đồng/m2, so với mức giá khoảng 14 triệu đồng/m2 tại thời kỳ mới mở bán. Đây là một thông tin khá bất ngờ, bởi Dự án Gemek Tower có vị trí khá xa trung tâm, nằm ngoài vành đai 3.

Có cùng vị trí với Dự án Gemek Tower, Dự án The Golden An Khánh của CTCP Sông Đà Hoàng Long cũng có sự tăng giá đáng kinh ngạc.

Cụ thể, tại đợt mở bán đầu tiên dịp đầu năm 2015, căn hộ The Golden An Khánh chỉ được bán với giá khoảng 12 triệu đồng/m2. Tuy nhiên, hiện giá căn hộ đang được chủ đầu tư đưa ra là khoảng 16 triệu đồng/m2 (loại căn hộ đã có nội thất cơ bản).

Tương tự, Tòa T2 Dự án Thăng Long Victory của Phúc Hà Group cũng tăng giá từ 13,5 triệu đồng/m2, lên 14,6 triệu đồng/m2 chỉ sau vài tháng mở bán.

Nhiều dự án căn hộ giá rẻ thời gian qua được định giá thấp, vì chủ đầu tư đóng tiền sử dụng thấp, chứ không phải dự án được xây dựng với tiêu chí rẻ và không có các tiện ích.

Dù giá tăng, nhưng phần lớn căn hộ tại các dự án trên vẫn đủ điều kiện để khách hàng có thể vay vốn ưu đãi từ gói 30.000 tỷ đồng. Do đó, các sản phẩm tại dự án này vẫn thu hút sự quan tâm của người mua nhà.

Theo ông Lại Văn Tư, Giám đốc Sàn giao dịch Phúc Hà, việc căn hộ Dự án Thăng Long Victory tăng giá là điều dễ hiểu. Bởi giá thị trường căn hộ trong khu vực đều đã tăng và giá căn hộ Dự án Thăng Long Victory cũng tăng theo tiến độ của dự án.

Trao đổi với Đầu tư Bất động sản, ông Nguyễn Mạnh Hà, Giám đốc Sàn giao dịch Phú Quý Land cho biết, phân khúc căn hộ giá rẻ tại Hà Nội thời gian qua tăng giá khá đồng đều tại nhiều khu vực, chứ không phải tăng giá cục bộ. Việc tăng giá này cho thấy thị trường đã có sự hồi phục rõ nét, cũng như do nhận thức của chủ đầu tư và cả khách hàng về sản phẩm tại một số dự án căn hộ giá rẻ đã khác.

Cụ thể, theo ông Hà, nhiều dự án căn hộ giá rẻ thời gian qua được định giá thấp, vì chủ đầu tư đóng tiền sử dụng thấp, chứ không phải dự án được xây dựng với tiêu chí rẻ và không có các tiện ích. Thậm chí, rất nhiều dự án nhà giá rẻ hiện nay được chủ đầu tư đầu tư nhiều tiện ích khá cao cấp, như tại Dự án Gemek Tower có hệ thống cung cấp nước nóng miễn phí, bể bơi 4 mùa... Do đó, khi thị trường ấm lên, việc tăng giá tại các dự án này là điều dễ hiểu.

Theo tìm hiểu của Đầu tư Bất động sản, tại Hà Nội hiện nay, hàng loạt dự án chung cư thuộc phân khúc giá rẻ đang tiếp tục được chủ đầu tư triển khai và dự kiến sẽ mở bán ra thị trường trong thời gian tới.

Chẳng tại, tại Dự án Khu đô thị Ngọc Sơn, huyện Chương Mỹ do CTCP Lộc Linh làm chủ đầu tư, ngoài khu nhà phố thương mại, dự án còn có tổ hợp thương mại và căn hộ, gồm 2 tòa tháp.

Theo tiết lộ của chủ đầu tư, mức giá bán căn hộ thương mại tại tổ hợp này dao động từ 11 - 13 triệu đồng/m2, nhưng dự án có đầy đủ tiện ích từ trung tâm thương mại, rạp chiếu phim, khu văn phòng và trường mẫu giáo. Hiện dự án đang được triển khai phần móng và dự kiến sẽ chào bán ra thị trường vào đầu năm 2016.

Trong khi đó, tại Khu đô thị Pháp Vân - Tứ Hiệp, một dự án nhà thương mại giá rẻ khác cũng đang được triển khai là Chung cư Tứ Hiệp Plaza. Dự án này được khởi công từ quý III/2015 và cũng dự kiến sẽ chào bán ra thị trường vào đầu năm 2016, với giá từ 15 - 16 triệu đồng/m2.

Được biết, mới đây, TP. Hà Nội đã có quyết định tạm thời không cấp phép dự án mới cho Tập đoàn Mường Thanh của đại gia Lê Thanh Thản.

Theo một số đơn vị phân phối, việc Thành phố không tiếp tục cấp phép dự án mới cho tập đoàn này sẽ khiến nguồn cung căn hộ giá rẻ trên thị trường bị hạn chế hơn và do đó làm giá bán căn hộ giá rẻ có thể sẽ tiếp tục tăng trong thời gian tới.

ĐIỀU TRỊ BỆNH CỘT SỐNG - THẦN KINH THEO PHƯƠNG PHÁP DIỆN CHẨN

NHẬN TẶNG VÀ MUA QUẦN ÁO CŨ

Gọi cho chúng tôi 0902233317

Read more »

Hơn 95% giới trẻ hiện nay chưa có nhà để ở

ĐÓ LÀ NHẬN ĐỊNH CỦA CHUYÊN GIA KINH TẾ NGUYỄN VĂN ĐỰC KHI NÓI VỀ VẤN ĐỀ NHÀ Ở CHO GIỚI TRẺ HIỆN NAY.

Xã hội ngày càng phát triển thì nhu cầu nhà ở cho người dân, đặc biệt là tầng lớp tri thức trẻ là vấn đề cấp thiết hơn bao giờ hết.

Theo báo cáo của Công ty TNHH Savills Việt Nam (Savills), trong quý 3/2015 có 13 dự án mới và các giai đoạn mới của 4 dự án hiện hữu mở bán với hơn 9.550 căn hộ, tăng 107% theo năm. Tính đến quý 3/2015 thì thị trường sơ cấp có khoảng 30.500 căn hộ. Có khoảng 5.220 căn hộ được giao dịch, tăng 4% theo quý và 59% theo năm. Điểm đáng chú ý là thị trường liên tục thuộc về phân khúc các căn hộ vừa và nhỏ dành cho các gia đình trẻ hoặc nhân viên văn phòng.

Tại khu vực Quận 2 và Quận 7, Quận Bình Thạnh tiếp tục duy trì kết quả hoạt động tốt, chiếm đến 53% trên tổng số lượng giao dịch trên toàn thị trường.

Các chuyên gia nhận định phân tích của Savills Việt Nam cho biết: “Các dự án có vị trí tốt và được phát triển bởi chủ đầu tư danh tiếng chính là điểm nhấn tạo nên sự chú ý đối với người mua. Trong quý 4/2015 đến 2017, có khoảng 57.500 căn từ 92 dự án hiện hữu và tương lai dự kiến sẽ gia nhập thị trường. Khoảng 33% tổng nguồn cung tương lai dự kiến sẽ hoàn thành trong năm 2015 và 2016”.

Số liệu trên cho thấy, nhu cầu nhà ở thực sự bao giờ cũng có, đặc biệt là tại các khu vực thành phố lớn như TP.HCM, Hà Nội hoặc những khu công nghiệp đang phát triển. Theo thống kê, tính riêng tại TP.HCM với dân số 8 triệu người thì có khoảng 100.000 gia đình trẻ, người đi làm có nhu cầu nhà ở mới nên nguồn cầu tại đây rất lớn.

Tuy nhiên, bên cạnh nhu cầu nhà ở của người trẻ đang tăng cao thì vấn đề “khan hiếm” căn hộ vừa túi tiền lại khiến nhiều người trong số đó đau đầu.

Nhiều người trẻ hiện nay phải sống trong những chung cư cũ.

Theo chuyên gia kinh tế Nguyễn Văn Đực, “Có trên 95% những người trẻ hiện nay chưa có nhà ở phải ở nhà trọ cho thuê, phải ở những nhà trọ 0 đồng từ bố mẹ hay người thân. Họ đương nhiên chưa thể có nhà rồi và nhu cầu nhà ở này là cực kỳ lớn, hàng năm nhu cầu này lại lên cao đến hàng ngàn căn”.

Còn ông Trần Khánh Quang, Tổng Giám đốc của Công ty Bất động sản Việt An Hòa cũng nhận định: “Nhu cầu nhà ở của các nhân viên văn phòng, giới trẻ hiện nay chiếm khoảng 40% nhu cầu thị trường phù hợp. Tuy nhiên, thị trường bất động sản hiện nay đang trong giai đoạn tăng giá đều từ đầu năm 2014 đến nay. Điều này đã khiến giá bán tăng từ 10-20%. Mặc khác, tận dụng cơ hội thị trường đang tốt các chủ đầu tư đã chuyển dịch từ căn hộ giá rẻ sang căn hộ trung cao cấp vì biên lợi nhuận lớn hơn từ 50% đến 100% so với căn hộ giá rẻ”.

Bên cạnh đó, nói về việc dự án căn hộ thì nhiều nhưng nguồn cung về nhà ở của giới trẻ vẫn thiếu ông Khánh Quang chia sẻ: “Giai đoạn năm 2014, chủ đầu tư có xu hướng bán nhằm thu hồi vốn nên giá căn hộ thấp nhưng đến năm 2015 chủ đầu tư đang tính đúng tính đủ nên giá thành trở nên cao hơn. Tuy nhiên, đối tượng khách hàng là tri thức trẻ chỉ phù hợp với những dòng sản phẩm từ 800 triệu đồng đến 1,2 tỷ đồng/căn. Do đó, nếu muốn sở hữu nhà hay căn hộ thì đối tượng này có thể lựa chọn mua đất nền giá rẻ ở các quận gần trung tâm và xây nhà hoặc thay đổi tư duy từ mua nhà vĩnh viễn sang sở hữu nhà 10-30 năm”.

Trên thị trường bất động sản hiện nay cũng có khá nhiều doanh nghiệp địa ốc triển khai các dự án căn hộ hợp với túi tiền người trẻ, người có thu nhập tầm trung được xây dựng tại các khu vực gần trung tâm như CTCP Dịch vụ và Xây dựng Địa ốc Đất Xanh với dự án chung cư Phú Gia Hưng, Tổng công ty Xây dựng số 1 (Bộ Xây dựng) với dự án khu dân cư Hạnh Phúc, Công ty IDE với dự án căn hộ Green Hills trong khu đô thị Welife City, Công ty TNHH Phát triển Nhà Quốc Gia Khang Việt (N.H.O Khang Việt) với dự án First Home Premium Khang Việt, Hợp tác xã Gia Phú với chung cư Thạnh Lộc và ngay cả “ông lớn” địa ốc là Tập đoàn Nova cũng triển khai một vài dự án căn hộ hướng đến phân khúc khách hàng là những gia đình trẻ...

Không chỉ chủ đầu tư, điểm đánh chú ý trong thời gian gần đây là hàng loạt các ngân hàng thương mại cũng bắt đầu tham gia đầu tư vào thị trường bất động sản theo hướng tài trợ vốn cho chủ đầu tư phát triển dự án và tài trợ cho khách mua nhà tại các dự án. Do đó, tính khả thi của các dự án này là rất lớn.

Ngọc Diễm

ĐIỀU TRỊ BỆNH CỘT SỐNG - THẦN KINH THEO PHƯƠNG PHÁP DIỆN CHẨN

NHẬN TẶNG VÀ MUA QUẦN ÁO CŨ

Gọi cho chúng tôi 0902233317

Read more »